የፋይናንስ አማካሪዎ በቀጥታ ከመለያዎ ገንዘብ ከሰረቀ፣ ይህ ስርቆት ነው። እነዚህ ጉዳዮች የገንዘብ አማካሪዎ ሆን ተብሎ የተደረገ ድርጊት ለምሳሌ ከመለያዎ ገንዘብ ማስተላለፍን ያካትታሉ። ነገር ግን ድርጊታቸው ወይም እርምጃቸው ባለማግኘታቸው የገንዘብ ኪሳራ ካስከተለዎት የፋይናንስ አማካሪዎ ሊሰርቁዎት ይችላሉ።
የፋይናንስ አማካሪ ገንዘብዎን ቢያጡ ምን ይከሰታል?
መልሱ፡ አዎ፣ የፋይናንስ አማካሪዎን መክሰስ ይችላሉ። አማካሪ - ወይም የሚሠሩበት ደላላ ድርጅት - የ FINRA ደንቦችን እና መመሪያዎችን ካላከበረ እና በዚህ ምክንያት የኢንቨስትመንት ኪሳራ ሲደርስብዎት የገንዘብ ካሳ ለመጠየቅ የግልግል ዳኝነት ጥያቄ ማቅረብ ይችላሉ።
የፋይናንስ አማካሪዬ መጥፎ መሆኑን እንዴት አውቃለሁ?
አማካሪዎ ደካማ ምርጫ ሊሆን እንደሚችል የሚያሳዩ አንዳንድ ምልክቶች እዚህ አሉ፡
- የትርፍ ሰዓት ታማኝ ናቸው።
- ከብዙ ምንጮች ገንዘብ ያገኛሉ።
- ከመጠን በላይ ክፍያ ያስከፍላሉ።
- አግላይነት ይላሉ።
- የተበጀ እቅድ የላቸውም።
- ሁልጊዜ መደወል አለብህ።
- ማጣቀሻዎች የላቸውም።
ለምንድነው የፋይናንስ አማካሪን የማይጠቀሙበት?
ኃላፊነትን ማስወገድ በፋይናንሺያል አማካሪዎ ላይ ጥገኛ መሆን በጣም ቀላል ነው። … ያ ብቻ ሳይሆን፣ ለራስህ ኢንቨስትመንቶች ኃላፊነቶን በመሸሽ፣ በFEES ውስጥም ብዙ ገንዘብ እያጣህ ነው። ለፋይናንሺያል አማካሪ የሚከፍሉት ክፍያ ብዙ ላይመስል ይችላል ነገርግን ትልቅ መጠን ነው።ገንዘብ በረጅም ጊዜ።
የፋይናንስ አማካሪዎች ለኪሳራ ተጠያቂ ናቸው?
የካሊፎርኒያ ህግ የፋይናንስ አማካሪዎችን በከፍተኛ የስነምግባር ደረጃ ይይዛል። ይህን ግዴታ ከጣሱ፣ ጎጂ ባህሪው ሆን ተብሎ ባይሆንም ለማንኛውም ኪሳራ ለደንበኞቻቸው ተጠያቂ ሊሆኑ ይችላሉ። ይህ ደላላ ቸልተኝነት በመባል ይታወቃል።
